Deutschlands Vermögensbauplan: Zertifizierte Finanzplanung mit Premium-Marktnews
Erreichen Sie finanzielle Klarheit mit DIN-zertifizierter Beratung, präzisen Portfoliostrategien und exklusiven Marktanalysen für Deutschland. Abonnieren Sie Premium-News für schnellere Entscheidungen oder buchen Sie jetzt ein kostenloses Erstgespräch, um maßgeschneiderte, rechtssichere und steueroptimierte Lösungen ohne Produktprovisionen zu erhalten.
Über uns
Wir sind ein unabhängiges, in Deutschland ansässiges Beratungsteam mit zertifizierter Qualifikation, spezialisiert auf vermögensübergreifende Planung, steuerbewusste Portfolios und verständliche Umsetzung. Unser Ansatz ist evidenzbasiert, honorartransparent und frei von Produktprovisionen.
Unsere Leistungen
Von der zertifizierten Finanzplanung über Premium-Research bis zur laufenden Vermögensbetreuung erhalten Sie genau die Tiefe, die Sie benötigen. Wir verbinden methodische Strenge mit praxistauglichen Empfehlungen, damit Entscheidungen schneller, sicherer und messbar wirksamer werden.
Individuelle Finanzplanung nach DIN 77230
Umfassende Bestandsaufnahme, Zielarchitektur, Liquiditäts- und Risikokonzept, steuerbewusste Portfoliostrategie und klarer Maßnahmenplan mit Meilensteinen. Ideal für Familien und Einzelpersonen, die Evidenz, Transparenz und Umsetzbarkeit schätzen, ohne Produktprovisionen und Interessenkonflikte.
€1.290
Premium-Marktbriefing und Research-Abo
Tägliche Kommentare, wöchentliche Deep Dives und Sofortalarme mit Handlungskorridoren, speziell für deutsche Anleger. Spart Zeit, reduziert Fehler und verbessert Allokationsdisziplin durch kurierte Signale, praxistaugliche Tools und verständliche Visualisierungen ohne Fachjargon.
€1.290
Ganzheitliches Vermögensmanagement mit Betreuung
Laufende Portfolioüberwachung, Rebalancing-Regeln, Jahresgespräche, Steuerabstimmung und Koordination mit Banken und Steuerberatung. Geeignet für anspruchsvolle Mandate, die konsequente Umsetzung, Monitoring und Reporting in verlässlicher, unabhängiger Qualität wünschen.
€1.290
Zertifizierte Finanzplanung
Unsere Finanzplanung nach anerkannten deutschen Standards bündelt Analyse, Zielpriorisierung und Maßnahmen in einer klaren Roadmap, damit Sie fundierte Entscheidungen treffen, Risiken steuern, Steuern berücksichtigen und Ihre Vermögensziele messbar, transparent und nachhaltig erreichen.
Premium-Marktnews & Research
Erhalten Sie kuratierte Analysen zu DAX, EZB, Bundesanleihen, Sektoren und globalen Trends, ergänzt um umsetzbare Einschätzungen, Charts und Risiken. So reagieren Sie schneller, vermeiden Fehlentscheidungen und nutzen Chancen ohne stundenlange Recherche.
Tägliche Marktkommentare
Kurz, präzise, umsetzungsnah: Wir filtern relevante Bewegungen, Earnings-Überraschungen, Zins- und Inflationsdaten, interpretieren Auswirkungen auf deutsche Anlegerportfolios und priorisieren Signale gegenüber Lärm. Klare Takeaways unterstützen Timing, Risikodosis und Kommunikation mit Mitentscheidern.
Wöchentliche Deep Dives
Unsere Deep Dives beleuchten Bewertung, Gewinnqualität, Margentrends, Kapitalflüsse und regulatorische Treiber je Sektor. Wir zeigen robuste ETF-Umsetzungen, Kosten, Tracking-Differenzen und historische Stresstests, damit Sie fundiert zwischen Themen, Faktoren und Regionen gewichten können.
Sofortalarm & Signale
Bei relevanten Ereignissen wie EZB-Überraschungen, Spreadsprüngen oder politischen Schocks erhalten Sie knappe Alerts mit Handlungskorridoren, Risikohinweisen und Checklisten. Dadurch vermeiden Sie Panik, prüfen Portfoliowirkung systematisch und passen Allokationen fokussiert an.
Portfoliokonstruktion
Wir kombinieren strategische Allokation, Kostenkontrolle und Diversifikation zu robusten Portfolios, abgestimmt auf Zielhorizonte, Liquidität und Risiko. Regelnbasiertes Rebalancing und klare Entscheidungslogik schaffen Disziplin, reduzieren Emotionen und verbessern langfristig Rendite-Risiko-Profile.
Strategische Asset-Allokation
Basierend auf Zielen, Risikotoleranz und Kapitalbedarf entwickeln wir eine langfristige Allokation über Aktien, Anleihen, Cash und Alternativen. Historische Krisen, Korrelationen und Renditespannen fließen ein, um Tragfähigkeit und psychologische Haltbarkeit gleichermaßen sicherzustellen.
Kosteneffiziente Umsetzung
Wir priorisieren breit diversifizierte ETFs mit verlässlicher Replikation, prüfen TER, Handelsspannen, Fondsvolumen und Tracking-Differenzen. Steuerliche Behandlung, Vorabpauschale und Ausschüttungspolitik berücksichtigen wir konsequent, damit Nettoertrag und Planbarkeit im Vordergrund stehen.
Nachhaltige Integration
Ihre Präferenzen zu Nachhaltigkeit und Ausschlusskriterien integrieren wir transparent über nachvollziehbare Filter, Datenquellen und Berichtskennzahlen. So bleibt die Strategie konsistent, messbar und vereinbar mit persönlichen Werten, ohne Diversifikation und Kostenkontrolle zu vernachlässigen.
Stresstests & Szenarien
Wir simulieren Crashs, Zinsanstiege, Inflationsschübe und Wechselkursbewegungen auf Portfolioebene, prüfen Drawdowns, Erholungszeiten und Entnahmesicherheit. Erkenntnisse fließen in Bandbreiten, Rebalancing-Schwellen und Kommunikationsroutinen ein, um Handlungsfähigkeit in Krisen vorzubereiten.
Mehr lesen
Liquiditätsplanung
Ein mehrstufiger Liquiditätspuffer deckt laufende Ausgaben, Notfälle und planbare Anschaffungen ab, reduziert Verkaufsdruck in ungünstigen Marktphasen und stabilisiert Nerven. Wir definieren Mindestbestände, Auffüllregeln und Instrumente mit täglich verfügbarer, kostengünstiger Parkmöglichkeit.
Mehr lesen
Absicherung & Versicherungen
Wir prüfen Bedarf und Angemessenheit von Berufsunfähigkeit, Haftpflicht, Risiko-Leben und Wohngebäude, vermeiden Doppelstrukturen und Unterversicherung. Fokus liegt auf Leistungsausschlüssen, Stabilität und Kosten-Nutzen, nicht auf Produktprovisionen, damit Schutz und Planung zusammenpassen.
Mehr lesen
Steuern & Recht
Wir berücksichtigen deutsche Steuerregeln für Kapitalerträge, Freistellungsaufträge, Verlustverrechnung und Abgeltungsteuer, optimieren Ausschüttungen und Zeitpunkte. Rechtskonforme Dokumentation und klare Verantwortlichkeiten erhöhen Sicherheit, Nachvollziehbarkeit und Prüfungsfestigkeit der Planung.
Kontaktieren Sie unsKapitalerträge optimieren
Wir strukturieren Depots so, dass Freibeträge, Verlusttöpfe und Vorabpauschale effizient genutzt werden, prüfen thesaurierende versus ausschüttende Produkte und steuern Realisationen. Ziel ist höherer Nettoertrag bei gleichbleibendem Risiko und sauberer Dokumentation für spätere Nachweise.
Depotstruktur Deutschland und EU
Wir vergleichen inländische und europäische Depotanbieter, analysieren Quellensteuern, Einlagensicherung, Reportingqualität und Orderkosten. Transparente Entscheidungsgrundlagen helfen, die Infrastruktur passend zu Strategie, Handelsbedarf und steuerlicher Situation zu wählen und flexibel anzupassen.
Vorsorgevollmacht & Dokumente
Wir sensibilisieren für Vollmachten, Notfallordner und klare Vertretungsregelungen, damit im Ernstfall handlungsfähige Entscheidungen möglich bleiben. Checklisten, Vorlagen und Abstimmung mit Rechtsberatung sichern praktische Umsetzbarkeit ohne rechtliche Grauzonen und Informationslücken.
Ruhestandsplanung
Wir entwickeln robuste Entnahmestrategien, berücksichtigen gesetzliche Rente, betriebliche Komponenten und private Bausteine. Langlebigkeit, Inflation und Steuerlast fließen ebenso ein wie Flexibilität bei Sonderausgaben, damit Lebensstandard realistisch gesichert bleibt.
Rentenniveau und Langlebigkeit
Wir modellieren Rentenansprüche, Zusatzleistungen und individuelle Lebenserwartung, quantifizieren Kaufkraftrisiken und leiten sichere Entnahmeraten ab. Szenarien zeigen, wie Puffer, Versicherungen und Portfolioausrichtung den Lebensstandard über Jahrzehnte stabilisieren können.
Entnahmepläne steuern
Wir planen jährliche Entnahmen, Rebalancing aus Gewinnern und steuerlich clevere Liquidierungen. Dynamische Regeln reagieren auf Marktphasen, damit Entnahmesicherheit, Steuerquoten und emotionaler Komfort in Einklang bleiben und Panikverkäufe vermieden werden.
Gesundheits- und Pflegekosten
Wir berücksichtigen künftige Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, mögliche Selbstbeteiligungen und Leistungsrisiken. Puffer und Versicherungskonzepte werden integriert, damit medizinische Entwicklungen die finanzielle Stabilität nicht unvorbereitet belasten oder Ziele gefährden.
Immobilien & Alternativen
Wir bewerten Eigennutzung und Vermietung realistisch, simulieren Zinsen, Leerstand, Instandhaltung und steuerliche Effekte. Alternative Anlagen werden risikobewusst integriert, ohne Diversifikation, Kosten und Liquiditätssicherheit zu kompromittieren.
Unternehmer & Freiberufler
Wir verbinden private und betriebliche Finanzplanung, glätten Cashflows, optimieren Steuern und sichern Risiken. So bleibt unternehmerische Freiheit erhalten, während Vermögensaufbau strukturiert, nachvollziehbar und rechtssicher voranschreitet.
Liquiditäts- und Steuerplanung
Wir planen Vorauszahlungen, Umsatzsteuerzyklen und Rücklagen, minimieren Zins- und Versäumniskosten und schützen Liquidität. Private Entnahmen werden abgestimmt, damit Unternehmens- und Vermögensziele harmonieren und saisonale Schwankungen nicht zu Fehlentscheidungen führen.
Betriebliche Altersversorgung
Wir vergleichen Durchführungswege, Kosten, Haftungsfragen und Flexibilität, verankern transparente Arbeitgeberkommunikation und vermeiden intransparente Provisionslasten. Ziel ist ein attraktiver, sicherer Baustein, der Fachkräfte bindet und privat sinnhaft ergänzt.
Exit- und Nachfolgeplanung
Wir strukturieren rechtzeitig, klären Bewertung, Steuern und Vermögensübertragung, sichern Handlungsfähigkeit und Liquidität. Ein sauberer Übergang schützt Werte, reduziert Reibung und ermöglicht planbaren Vermögensaufbau nach dem Exit ohne überhöhtes Risiko.
Technologie & Sicherheit
Sichere Plattform, verschlüsselte Datenübertragung und geprüfte Schnittstellen ermöglichen effizientes Arbeiten ohne Kompromisse bei Datenschutz und Kontrolle. Transparente Protokolle und Rollenrechte bewahren Übersicht, Nachvollziehbarkeit und Verantwortlichkeit.
Onboarding & Beratung
Ein strukturierter Ablauf sorgt für Klarheit vom Erstgespräch bis zur Umsetzung. Wir definieren Ziele, sammeln Daten effizient, validieren Annahmen und liefern verständliche Ergebnisse, die sich in Ihren Alltag integrieren lassen.
Kostenloses Erstgespräch
In 30 Minuten klären wir Ziele, Erwartungen und Rahmenbedingungen, skizzieren Vorgehen und Aufwand und prüfen Passung. Sie erhalten konkrete nächste Schritte, eine grobe Zeitleiste und volle Transparenz zu Methoden und Honoraren, bevor Sie entscheiden.
Datenimport und Validierung
Wir importieren Dokumente strukturiert, prüfen Plausibilität und schließen Lücken mit nachvollziehbaren Annahmen. So entsteht eine belastbare Basis, die spätere Entscheidungen trägt und laufend aktualisiert werden kann, ohne Prozesse erneut anzustoßen.
Erfolgsgeschichten
Reale Mandatsbeispiele zeigen, wie strukturierte Planung Stress reduziert, Rendite-Risiko-Profile verbessert und Kosten senkt. Praxisnahe Kennzahlen belegen Wirkung statt Versprechen und liefern Inspiration für Ihre nächsten Schritte.
Familie K. stabilisiert Vorsorge
Durch Budgetplanung, Versicherungscheck und ETF-Umstieg sinken Kosten, steigt Sicherheit und der Notgroschen ist solide aufgebaut. Ein Entnahmeszenario für Eltern wird integriert, wodurch Generationenziele realistisch und belastbar zusammengeführt werden.
Gründerin S. professionalisiert Finanzen
Variable Einnahmen werden durch Liquiditätspuffer und dynamische Sparraten stabilisiert. Steuerfallen werden entschärft, Altersvorsorge modular aufgesetzt und das Portfolio kosteneffizient diversifiziert, ohne die notwendige Flexibilität im Unternehmen einzuschränken.
Vermieter P. nutzt Steuerchancen
Strukturierte Modernisierungsplanung, saubere Belegführung und optimierte Finanzierungen verbessern Cashflow und Planbarkeit. Immobilienanteil wird sachlich begrenzt, Erträge effizient reinvestiert und das Gesamtportfolio gegen Zinsrisiken robuster aufgestellt.
Preismodelle & Transparenz
Wir arbeiten honorarbasiert, vermeiden Produktprovisionen und machen Aufwand, Inhalte und Ergebnisse nachvollziehbar. So wissen Sie früh, wofür Sie bezahlen, welche Wirkung zu erwarten ist und wie wir Erfolg gemeinsam messen.
Mehr erfahren